アメックスカードって有名だけど、年会費を払ってまで持つメリットがわかりません。

アメックスのメリットは、ステータス性と豊富な特典です!特に旅行や出張が多い人には最適ですよ。
この記事でわかること
  • アメックスの種類と特徴
  • アメックスを持つメリットとデメリット
  • アメックスを作るときによくある質問と答え

アメックス(アメリカンエキスプレス)とは?

アメックスプラチナ

アメックス:American Expressの略称。クレジットカードの国際ブランドの1つ。

アメックスは、アメリカのクレジットカード発行会社です。国際ブランドがアメックスのカードを指して「アメックス」と呼ぶことも多いでしょう。

数あるクレジットカードのなかでも、アメックスは特にステータスが高いカードと言われます。

アメックス(アメリカンエキスプレス)の種類

アメックスカードは4種類
  • アメックス社プロパーカード(スタンダード(グリーン)・ゴールド・プラチナ)
  • アメックス社提携カード(ANA・デルタ・ヒルトン・楽天など)
  • セゾン提携カード(セゾンアメックス)
  • ビジネスカード

    アメックス社プロパーカード(グリーン・ゴールド・プラチナ)

    プロパーカードの種類
    • スタンダード(グリーン)
    • ゴールド
    • プラチナ

      アメックス自体が発行しているプロパーカードは、最もステータスが高くなります。また、グリーン<ゴールド<プラチナの順にステータスが上がり、年会費もアップします。

      たしかグリーンは、投資家のバフェットが愛用してましたね。

      なおセンチュリオンというブラックカードも存在しますが、公にはされていません。

      アメックス社提携カード

      提携カードの例
      • ヒルトン・オナーズ アメリカン・エキスプレス・カード
      • ANAアメリカン・エキスプレス・プレミアム・カード など

        他の企業がアメックスと提携して発行するカードです。

        提携カード独自の特典もありますよ。

        ヒルトンの一泊無料など、どれも豪華ですね!(アメックス公式サイトより)

        セゾン提携カード(セゾンアメックス)

        セゾン提携カードは、クレディセゾンがアメックスと提携して発行しているカードです。セゾン・アメックスとも呼ばれます。

        永久不滅ポイントが貯まり、かつ年会費もプロパーカードよりリーズナブルなのが特徴です。

        カラーも豊富ですね。初年度年会費無料もある!

         

        ステータス性はプロパーカードに負けますが、特典は充実していてお得感があります。

        アメックスビジネスカード

        個人では作成できませんが、法人カードとして「アメックスビジネスカード」もあります。

        個人カードと同様に、高いステータス性が特徴です。

        法人カードについては、下記記事をチェックしてみてください。

        アメックスで得する人・損する人

        アメックス

        アメックスで得する人
        旅行が好き、または仕事でよく国内外を飛び回る方
        アメックスで損する人

        旅行に興味のない、または在宅中心の仕事の方

        旅行関係の特典が充実しており、出張が多い方なら年会費を払う価値は十分にあるでしょう。

        逆に、そうでない方には魅力が薄いかもしれません。

        たまにホテルに泊まって贅沢したいって人はどうですか?

        一休.comなどの予約サイトで割引があるので、お得に使えますよ!

        アメックスのメリットについて

        アメックス・グリーン

        アメックスのメリット
        • ゴールドカードと同等以上のステータス
        • 航空券予約や空港ラウンジ利用ができる
        • 入会後3か月以内のポイント特典が嬉しい

        ただ年会費が高いだけじゃありませんよ!

        ゴールドカードと同等以上のステータス

        アメックスは、グリーンの年会費ですら13,200円(税込み)かかります。これは他のゴールドカードと同等、下手すれば上の価格です。

        言い換えると、他社のゴールドカードよりもアメックスグリーンのほうがステータス性が高いと言えるでしょう。

        「ステータス=所有者の社会的地位」です。アメックス独自の厳しい審査基準をクリアする支払い能力を持ち、年会費を支払える人、という証明代わりになります。

        「アメックスを持っているなら…」と思ってもらえるわけです。

        年会費無料のカードにそんな力はないですよね。

        航空券予約や空港ラウンジ利用ができる

        特典 内容
        アメリカン・エキスプレス・トラベル オンライン 航空券、国内外のホテル、レンタカーが予約できるカード会員専用サービス。優待料金、ポイント特典などの限定サービスも多数あり。
        HIS アメリカン・エキスプレス・トラベル・デスク HISの専任スタッフが、国内外の旅行を電話1本で手配してくれる
        空港ラウンジの無料利用サービス 国内外29空港のラウンジを、カード会員と同伴者1名が無料で利用できる。

        ラウンジが同伴者1名無料って珍しい!

        パートナーと旅行に行くときに使えますよね!

        旅行傷害保険や保障が充実している

        特典 保障内容
        海外旅行保険 旅行代金をアメックスカードで支払うと、最高5,000万円の海外旅行傷害保険が付帯。家族会員にも適用。
        リターン・プロテクション カード購入した商品が返品不可であっても、90日以内ならアメックスが代わりに返品を受け付けてくれる。(※上限などの条件あり)
        ショッピング・プロテクション カードで購入した商品が破損・盗難にあった場合、90日以内なら全額保障(※上限などの条件あり)

        もちろんネットで不正利用されたら原則全額支払い免除!これ以上ないくらい手厚いです!

        入会後3ヵ月以内のポイント特典が嬉しい

        入会後3ヵ月の利用額に応じて最高14,000ポイントが付与されます(合計40万円まで利用した場合)。

        アメックスのポイント還元率は1%のため、140万円分のポイントバックです。

        通常ポイントと合わせて18,000ポイントもらえます。

        引っ越しや家電の買い替えを狙って使えば、40万円いけるかな。

        アメックスのデメリットについて

        アメックスのデメリット
        • 年会費が高い
        • 小さいお店や個人店では使えない可能性もある

          メリットばかり語りましたが、イマイチな点もあります。

          年会費が高い

          カードの種類 年会費(税込み)
          アメリカン・エキスプレス・カード(グリーン) 13,200円
          アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード 31,900円
          プラチナ・カード 143,000円

          プラチナが14万円……!?

          アメックスのプラチナは、実質ブラックと同等ですからね。ただし、年会費が高いということは、それだけ特典が豊富でステータスが高いという証明ではあります。

          小さいお店や個人店では使えない可能性もある

          アメックス公式サイトを見ると、国内の大手チェーン店やコンビニなどでは問題なく使えるものの、小さなお店や個人店での利用は厳しい印象です。

          ただし、JCBと提携しているため、JCBマークがあれば使えます。

          普段の買い物じゃ使えないってことですか?

          いやいや!国内はJCBのシェアが高いので、大きな不便はないはずです

          アメックス申込みにあたってよくある質問

          よくある質問
          • Q.「楽天アメックスにメリットはある?」
          • Q.「家族カードの作成は無料?」

            Q.「楽天アメックスがあるって聞いたけどメリットはある?」

            正直にいうと、メリットは薄いでしょう。

            年会費のかかる楽天プレミアムカードなら、本家のアメックス・グリーンをおすすめします。

            年会費はあまり変わらないのに、空港ラウンジ利用が同伴者は有料など、特典内容が本家に劣るんですよね。

            Q.「家族カードの作成は無料?」

            アメックス・ゴールドは1枚まで、プラチナは4枚まで家族カードが無料です。グリーンは1枚6,600円(税込み)が必要です。

            また、セゾンアメックスのパールなら家族カードは永年無料になります。

            アメックスはメリットが大きいステータスカードです

            アメックス

            アメックスカードは、旅行や出張で国内外を飛び回る人ほど使い勝手のよいステータスカードです。

            アメックスの種類
            • アメックス社プロパーカード:最もステータスが高い。グリーン、ゴールド、プラチナがある。
            • アメックス社提携カード:提携会社ごとに独自の優待がある
            • セゾン提携カード(セゾンアメックス):年会費がリーズナブルで、カラーも豊富
            • ビジネスカード:法人向けのカード

            海外でも通用するステータスの高さに加え、年会費に見合うだけの豊富な特典が魅力ですね!

            (監修者)大竹 麻佐子  https://fp-yumeplan.com/

            ファイナンシャルプランナー(CFP)相続診断士
            証券会社、銀行、保険会社など金融機関での勤務を経て2015年独立。相談・執筆・セミナーを通じて、「お金と向き合うこと」「より豊かに自分らしく生きること」を伝える。ゆめプランニング笑顔相続・FP事務所 代表

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